什么是 DeFi(去中心化金融)?

什么是 DeFi(去中心化金融)?

你可能想知道“什么是 DeFi?” 这是一个公平的问题。 近年来,DeFi 市场不断扩大,为投资者提供了广泛的机会。 因此,上述问题绝对是一个很好的问题。

这篇文章的主要目标是回答与什么是 DeFi 加密相关的所有问题。 此外,我们将与您分享最佳 DeFi 解决方案以及去中心化金融市场如何改变加密行业。

什么是 DeFi?

DeFi 代表去中心化金融。 这是我们在“什么是 DeFi?”中的核心主题。 指导。 去中心化金融市场一直在为投资者提供新的独家机会。 DeFi 与传统金融的主要区别在于去中心化金融市场的去中心化性质。

通过使用区块链技术,DeFi 协议正在创新金融市场。 这些协议可以使每个人都可以使用金融解决方案。 此外,通过使用去中心化,创新项目能够为加密行业添加新功能。

目前市场上的大多数 DeFi 解决方案都基于以太坊(ETH)网络。 因此,在我们的“什么是 DeFi?”中理解这一点绝对重要。 指导。 然而,在币安智能链(BSC)、波场(TRX)等其他区块链网络中,大量 DeFi 应用程序一直在增长。

从太空看世界

DeFi 去中心化金融解决方案使用智能合约来执行交易。 此外,通过这些智能合约,DeFi 解决方案可以独立工作,而无需中心化机构的干预。 此外,一旦满足某些条件,这些智能合约就会执行。

衡量近年来 DeFi 市场扩张的方法之一是分析 DeFi 平台中的总价值锁定(TVL)。 DeFi 脉冲 目前正在就此事提供非常准确的数据。

根据 DeFi Pulse 的数据,以美元计算,锁定在 DeFi 中的总价值已接近 2500 万美元。 在圣诞节,TVL 略低于 1500 万美元。 这表明该行业持续增长的速度有多快。 这就是为什么了解什么是 DeFi 及其工作原理非常重要的原因。

DeFi 解决方案、服务和产品

为了让您清楚了解什么是 DeFi 市场,我们将分享一些当前可用的 DeFi 解决方案示例。

如果你想交易加密货币,你需要去加密货币交易所。 至少,这是在 DeFi 市场存在之前。 如今,通过使用掉期交易平台,可以以去中心化的方式进行。 这类似于传统的去中心化交易所(DEX)。

DeFi 市场提供的另一个解决方案与借贷有关。 加密交易者和投资者可以轻松地借入资金并借出他们的加密储蓄。 例如,您可以借入 USDT 并将您的加密资产用作抵押品并使用这些资金进行交易。

相反,如果因为您是长期持有者而拥有数字资产,那么您可以轻松地借出这些资产。 您可以通过将这些资金借给其他用户来赚取奖励。 一般来说,DeFi 平台会对贷款进行超额抵押。 因此,如果你不知道什么是 DeFi,那么你不应该担心这些贷款。

此外,流动性挖矿也是最先进的 DeFi 解决方案之一。 流动性挖掘允许用户为交易池和去中心化交易所提供流动性。 这使投资者能够从他们分享的流动性中获得回报。

事实上,这是市场找到的 DeFi 解决方案之一,目的是在去中心化环境中保持流动性交易对。 通过这样做,其他交易者将能够享受您提供的流动性。 作为交换,用户和交易者将支付高达交易额 0.3% 的费用。

投资者还可以抵押他们的虚拟货币。 例如,他们可以使用 DeFi 解决方案,而不是使用传统的集中式权益池。

DeFi 解决方案、服务和产品列表

这是目前市场上可用的一些 DeFi 解决方案的列表,可以帮助您了解什么是 DeFi。

  • 代币互换
  • 借贷
  • 流动性挖掘
  • 加密抵押
  • 去中心化交易所
  • 流动性提供者

尽管这些只是一些可用的 DeFi 解决方案,但未来可能会有许多其他解决方案。 这是一个快速增长的行业,项目会定期发布新项目和产品。 因此,DeFi 去中心化金融市场是一个竞争非常激烈且发展迅速的行业。

顶级 DeFi 协议

目前市场上有数十种 DeFi 协议。 其中一些包括 Uniswap、Maker、Aave、Compound 或 Curve Finance 等。

Uniswap

Uniswap 可能是目前最流行的 DeFi 协议。 该平台在以太坊上提供自动流动性供应。 用户可以使用 Uniswap 交易各种代币。 用户可以在几秒钟内轻松地将一个令牌换成另一个。

正如我们之前提到的,Uniswap 使用用户(流动性提供者)提供的准备金工作。 流动性提供者通过与这些协议共享这种流动性来获得奖励。 用户每次进行交易时,都会有一小部分费用支付给流动性提供者。

Uniswap 是一个去中心化平台,可以回答什么是 DeFi 的问题。 没有中心化的权威,用户可以交换和交换他们的硬币,流动性提供者可以获得奖励。 这是市场发现的处理用户需求的最有效方式之一。

Uniswap官网背景,让我们更好的了解什么是DeFi

制作者

制作者 是另一种流行的 DeFi 协议。 这是首批发布到 DeFi 市场的项目之一。 这是一个运行在以太坊之上的去中心化借贷平台,并创建了 DAI 虚拟货币。

DAI 被创建为稳定币。 如今,DAI 的价格稳定,接近 1 美元。 此外,Maker 创建了市场上最具创新性的治理系统之一。 一切都是使用和利用以太坊智能合约创建的。

作为 Uniswap,Maker 以完全去中心化的方式运作。

制造商标志

Aave

让我们继续我们的“什么是 DeFi?” 以另一个去中心化金融协议为指导。 Aave 也是一家 DeFi 解决方案提供商,希望让每个人都能获得财务。 用户可以开始借贷资金。

这将使他们能够获得市场上一些最具创新性的解决方案。 例如,用户可以存入资金并获得奖励。 可以存入的部分资金包括USDT、SUSD、BUSD、ETH和USDC等。 APY 在 0% 到 25% 之间变化。 在某些情况下,存款利率可能更高。

对于想要借入资金的用户,在需求旺盛的时期,利率从低至 1% 到高达 65%。

aave官方网站

化合物

复合金融 是另一个提供去中心化金融解决方案的 DeFi 平台。 目前,Compound 允许用户从他们借入的资产中赚取利息。 为了借入这些资金,用户应该使用抵押品。

如您所见,这些协议中的大多数都专注于提供借贷服务。 然而,这些平台上的利率和条件略有不同。 最好的办法是始终分析哪些是提供最佳解决方案的平台。

此外,用户可以向流动性池提供资产并赚取复利。 该平台于几年前推出,但在 2020 年下半年吸引了大量用户。

复合金融协议官网

向往财经

最后,另一个 DeFi 协议包括 向往财经. 用户有时难以理解市场上存在哪些不同的解决方案。 这就是创建 Yearn.Finance 的原因。

Yearn.Finance 转换您存入 yTokens 的代币。 这些在 DeFi 市场上最赚钱的借贷平台之间进行了重新平衡。 这将减少您在 DeFi 领域可用平台中寻找最高收益的工作。

此外,要完全理解什么是 DeFi,我们还需要了解 Yearn.Finance 有一个治理令牌。 该代币分发给使用 yTokens 提供流动性的用户。 如今,YFI 代币是世界上最大的代币之一。

新背景的Yearn Finance官网

其他 DeFi 平台

市场上已经出现了许多其他 DeFi 平台。 为了更好地了解什么是 DeFi,用户应该分析不同的协议。 其中一些协议包括 Curve Finance、SushiSwap、Synthetic 或 Balancer。 但是还有很多其他的。

最安全的做法是始终遵循那些锁定最大资产的协议。 DeFi Pulse 提供了非常有价值的信息。

去中心化金融与去中心化应用

加密货币市场见证了去中心化应用程序 (dApps) 的扩展。 这些 dApp 是 DeFi 市场的开端。 事实上,加密和区块链市场的项目正在投资于不同的举措,为世界各地的个人提供基于区块链的解决方案。

尽管如此,这些举措通常侧重于在线和可能增长的项目。 许多这些项目无法生存。 尽管如此,仍有一些 dApp 仍在运行,并与成千上万的日常用户一起工作。

DeFi 可以被视为 dApp 市场的演变。 在 dApp 市场寻找用户的同时,投资者找到了 DeFi 市场。 对去中心化金融服务的需求使 DeFi 市场得以发展并达到如今的价值。

去中心化金融的积极和消极方面

去中心化金融市场有一些积极和消极的方面。 当然,这也很大程度上取决于您使用的服务。 此外,一些积极或消极的事情可能不适用于您,因此,您应该以此为指导,以更好地了解什么是 DeFi。

DeFi 积极方面

DeFi 以完全去中心化的方式运作。 因此,来自世界各地的个人都可以使用无需许可的解决方案来满足他们的财务需求。

此外,DeFi 在加密货币市场上越来越受欢迎。 由于这个原因,大量早期投资者能够从这种增长中获利。

除此之外,DeFi 还可以有效地处理中心化公司无法提供的服务。 例如,借贷市场允许用户满足他们的许多金融需求。

DeFi 项目提供的解决方案数量正在增长。 这是我们需要考虑的事情。 可用的选项越大,加密和 DeFi 市场的扩张就越好。

DeFi 的负面影响

我们也知道,这个市场存在一些负面影响。 这将有助于我们充分了解什么是 DeFi。

不利因素之一包括市场仍处于早期阶段。 平台数量仍在减少。 这可以为喜欢冒险的投资者提供大量机会,但是,如果该项目最终成为骗局,也可能是有害的。

其中一些项目当然可能是骗局,希望从不了解 DeFi 的投资者那里获利。 通过承诺成为下一个 DeFi 平台,用户很容易成为这些协议的受害者。

此外,在监管方面,也没有国家对市场进行适当的监管。 当然,这对许多人来说可能是一件好事。 然而,这不会让较大的投资者成为这个令人兴奋且快速增长的行业的一部分。

关于去中心化金融的最后一句话

DeFi 市场不断发展壮大。 当前可用的不同协议正在改变我们对传统金融市场的看法。 现在我们知道什么是 DeFi,我们可以正确理解该领域对加密市场的影响。

未来几年,DeFi 市场可能会获得更多用户。 这将有助于协议扩展并提供更好的解决方案。 此外,整个市场有可能从传统金融中接触到更多的用户。

为了实现这一点,必须制定更好、更清晰的法规。 尽管如此,截至今天,政府计划对这个令人兴奋的 DeFi 市场做什么还没有明确的想法。

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